多家OTC公司进入央行处罚名单，银行风控力度加大

今年是中国人民银行打击洗钱的一年。由于人民币加密货币无法合规，边缘的OTC公司成为打击对象。多家OTC公司停业，行业一片惨淡。

吴说，区块链独家获悉，近期多家OTC商户被列入央行“处罚名单”比特币otc洗钱，其个人身份下的所有银行卡均已停止非柜面交易。柜子”。

这意味着，除了传统的公安系统查处——冻结卡外，OTC公司也开始积极监管地方银行和央行，对后者的打击力度不断加大。

发生的逻辑是：

由于中国人民银行今年打击洗钱，但主要将责任和义务下放给各大银行和金融机构，在这种情况下，银行的反洗钱监管变得非常严格，任何开户需要反洗钱系统审核。

据传，当地一家银行为了打击洗钱活动，甚至停止了所有信用卡业务。吴说，区块链也有爆料，其中招行受创最重，币圈冻结卡潮（6）：招行“疯狂”封卡币圈刷卡多冻结，大量信用卡被直接冻结。

在这种情况下，由于主流银行拥有大量的用户数据和交易数据，通过人工智能等算法识别洗钱和虚拟货币交易会更加敏感，所以主流银行冻结卡的概率为更高。

知情人士透露，具体流程是银行自身系统报警限制交易后，会向各地央行报告。 ，三年不开非内阁”等类似处罚。

9月18日，广西公安局、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091人买卖银行账户的名单，要求对受到处罚的个人进行处罚。 5年内暂停其银行账户和所有支付账户的非柜面业务。业务，不得开立新账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西是传销多发的地方。 5月20日，南宁市一家OTC业务涉嫌协助电信诈骗犯罪分子洗钱，被警方立案侦查。参考《独家：南宁OTC业务涉嫌利用USDT帮助电信诈骗洗钱被捕》

虽然部分OTC公司已进入处罚名单，但目前公开的信息更多强调的是“涉嫌交易账户、冒充开户相关单位和个人、电信网络新型违法犯罪案件”。但是，这种行为经常发生在加密货币的场外交易中。部分从事人民币场外交易的商户会要求员工使用个人银行卡进行交易。

最大的OTC平台火币最近进行了一波公关，传达了正常的加密货币交易不违法的信息。对此进行了大量的技术防控。

但实际上，由于缺乏相应的规章制度，各家金融机构对加密货币交易的判断标准不同，比如招商银行，加密货币交易一直是反洗钱的一部分。 2018年，招商银行香港分行发布公告：根据相关要求，如果招商银行香港分行发现客户账户交易涉及虚拟货币，可能会终止其账户。

业内人士指出，当前形势下，不仅黑钱会被冻结，买卖加密货币的行为也可能触发银行的风控机制。但后者对个体来说相对可控，完全冻结的情况较少；对于OTC商户来说，他们必须使用其他人的账户，但这可能会被重新调查比特币otc洗钱，甚至进入“黑名单”。