比特币监管面临挑战，非法平台应重罚或关停

今年涨了近4倍，半个月涨了50%。 什么样的投资产品有如此诱人的增长率？ 近年来，中国比特币交易活跃比特币挑战闯关，价格涨幅越来越小，从年初的1000美元飙升至4000美元。 随着比特币成为一些投资者的套利工具，风险正在蔓延到金融领域。

7 占全球80%交易量，投机推高比特币风险

8月以来，国内比特币价格持续上涨。 据国内多家比特币交易平台数据显示，8月初，一枚比特币的价格在1.8万元左右。 半个月后，比特币价格涨至28000元左右，甚至一度突破29000元，涨幅超过50%。

随着比特币价格的上涨，越来越多的国内比特币投资者。 据国内比特币交易平台统计，国内交易平台客户余额已达数十亿元，资产超零的投资者已超过100万。

北京邮电大学教授杨一贤表示，国内80%以上的比特币投资者都在寻求短期获利，只有不到14%的人打算长期持有比特币。 比特币的发展逐渐失去了虚拟商品的特性，成为投资者追求短期利益的手段。

在中国，比特币仅占全球总量的7%，但交易量是国外的数倍，占全球总量的80%以上。 如此高的换手率，凸显了部分人的投机心理。 中国社科院支付清算中心特约研究员赵尧表示，比特币市场容量较小，涨跌不限于比特币投机风险。 交易所价格容易被投机者控制，价格暴涨暴跌带来的投机风险不容忽视。

目前，比特币的快速发展引起国际关注，各国纷纷出台表态和监管措施。 2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为一种特定的虚拟商品，要求金融机构和支付机构不得接受或使用比特币进行支付结算。 该工具不得在比特币与人民币和外币之间进行兑换。

比特币交易平台混乱，风险逐渐进入金融领域

比特币经常被犯罪分子利用，因为它是匿名的、没有边界的并且难以追踪。 成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。 近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化比特币挑战闯关，并逐渐传导至金融领域。

一些比特币交易平台将比特币包装成“一刀切”的投资产品，吸引包括私募股权基金和其他金融机构在内的投资者进入交易平台。 赵尧表示，通过金融机构之间业务的交叉渗透，比特币风险很容易扩散到金融领域。

同时，不少交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，暗中操纵市场，进行虚假交易，投资者资产权益难以得到保障。

中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了多次现场检查，发现北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未全面履行反向业务——洗钱义务。 火币曾因涉嫌操纵市场被捕。 投资者告上法庭； BTC100 夸大了其平台上比特币交易的规模。

此外，目前国内比特币平台数十亿元客户资金缺乏第三方托管，客户资金存在外逃风险。 央行近日对北京市主要交易平台进行现场检查发现，火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的累计资金购买理财产品，总额约10亿元。

据中国人民银行北京市管理部货币信贷司相关人士介绍，一些比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥和密码。 一旦平台经营者决定出逃，大量的比特币可以瞬间转移到其他地址。 平台经营者挪用甚至挪用客户的比特币资产不存在技术障碍，风险较高。

比特币监管面临挑战，非法平台应重罚或关停

在比特币风险累积的背景下，监管部门采取一系列措施对比特币及其交易平台进行清理整顿，并多次对主要比特币交易平台进行现场检查，约谈相关负责人交易平台、引导交易平台。 积极采取收取交易手续费、暂停提现、升级反洗钱系统等措施。

监管部门加大对比特币市场乱象的清理整顿力度，取得了一定成效。 与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易量下降了99%以上，全球以人民币计价的比特币交易量从95%大幅下降到目前的15%。 市场主导地位已经转变为国际市场主导地位。

杨一贤表示，虽然今年上半年中国人民银行加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在不少监管空白。 应尽快建立比特币监管框架，明确监管机构，明确业务规则，将比特币放入制度和监管的笼子里。

按道理比特币不能兑换成人民币，​​也不能支付结算，交易量应该会逐渐萎缩。 但事实上，近年来，国内比特币价格一直在大幅波动中上涨，交易平台客户的资金存量也有所增加。 如果越来越多，这些交易资金从何而来？ 赵尧认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，比特币交易为违规行为提供了便利。 加强对金融机构和支付机构的监管，防止比特币风险炒作向金融体系传递。

专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易兑换过程的透明化； 加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，对部分违规情节严重的比特币交易平台予以关停。 不要禁止它。